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金融业下一步是？2024 年AI、RWA 和 DeFi 趋势
Web3 和 DeFi 创新应用的不断进步是金融技术发展的主要推动力。持续的演变为金融服务领域创造价值带来了新机遇，同时也促进了与传统金融（TradFi）并行的创新商业模式的出现。
未来十年，人工智能（AI）、现实世界资产（RWAs）的数字化以及去中心化金融（DeFi）预计将深刻影响金融科技交易的发展趋势，重塑全球金融市场竞争格局的商业模式。今天的技术无疑正在塑造明天的金融，Web3 的快速发展更是如此。
人工智能驱动的交易决策
图片来源：Shutterstock
近年来，人工智能在交易中的应用迅速扩大。人工智能系统可以分析海量金融数据，包括市场趋势、新闻报道和社交媒体情绪，从而识别模式并预测未来市场走势。这有助于交易者做出更明智的决策，降低不良交易的风险。
高盛研究公司总结了他们对人工智能发展阶段的展望： "如果说 Nvidia 代表了人工智能交易的第一阶段，那么第二阶段将是其他公司帮助建立人工智能相关的基础设施。第三阶段涉及将人工智能融入其产品以提高收入的公司，而第四阶段则是与人工智能相关的生产力提升，这在许多企业中都应该是可能的。"
人工智能在交易中最重要的领域之一是机器学习（ML）。人工智能和 ML 是改变游戏规则的技术；机器学习算法可以从数据中学习，识别模式和趋势，并对未来市场走势做出预测。这些技术能以前所未有的速度处理海量数据，识别出人类交易员容易忽视的模式和趋势。
此外，它们还能通过更精确的模型加强风险管理，为交易者提供个性化见解、预测性市场分析和自动交易策略，从根本上改变交易策略。
根据 CoinGecko 的数据，与人工智能相关的山寨币总市值达 245 亿美元，反映了 Web3 领域的行业增长趋势。
真实世界资产（RWA）的全球交易
图片来源：Vecteezy
真实世界资产（RWA）是一类代表数字、有形和实物资产的代币化资产。这些资产可以是稳定币，如 USDT、USDC 和 PYUSD，也可以是受监管的商品，如石油、小麦以及黄金和白银等贵金属。
RWA 使这些资产能够在去中心化金融（DeFi）生态系统中找到自己的位置，提高了零售交易商通常难以使用的金融工具的可及性，为 DeFi 驱动的应用开辟了新的途径。简单来说，它将现实世界中的资产（如代币化的美国国债、股票、房地产、艺术品和金属）的价值映射到通过区块链网络上的智能合约进行交易的资产上。
随着最近 RWA 和 DeFi 的发展和成熟，越来越多的传统 TradFi 交易商开始关注这些快速发展的垂直领域。因此，为新手或经验丰富的交易者和投资者提供一个安全、高效、简单且具有友好工具的交易平台就显得尤为重要。
Levana Protocol 等 DeFi 平台将 RWA、数字资产和稳定币集中在一个平台上。它是 Osmosis、Sei 和 Injective 网络上的去中心化永久合约交易平台，以高达 30 倍的杠杆提供原生代币交易。它旨在通过低费用和全抵押彻底改变传统的金融衍生品市场，承诺零破产风险，确保最大程度的安全性，为交易者提供管理完善的风险工具。
"当更多的 RWA 可以通过永久合约、期货和期权合约在链上进行无信任交易时，机构就会出现。Levana 传媒主管乔纳森-卡拉斯（Jonathan Caras）说："Levana 支持多种 RWA，如黄金、白银、人民币、欧元和英镑，让新手更容易上手。
自 2024 年 1 月初至 4 月，链上衍生品平台的锁定总交易量（TVL）几乎翻了一番。GMX、DyDx 和 Jupiter 等 DEX 在衍生品 TVL 方面占据了前五名。
图片来源: DefiLlama
Levana Protocol 专注于通过将传统金融与 DeFi 相结合，为各种技能水平的交易者和投资者简化交易，它将全球资产的可访问性与区块链技术相结合，释放了全球资产的流动性。利用区块链技术在全球范围内进行数字化资产和商品交易，使其有别于传统的在线经纪商或股票交易应用程序。
与TradFi形成鲜明对比的是，DeFi的无权限特性开放了对链上金融市场的访问，使Levana协议上的用户能够直接提供流动性并赚取平台收入。
Caras认为，完全抵押的perps DEX "为传统投资者提供了一个软着陆，因为他们可以来到我们的平台，开始交易他们已经熟悉的资产。随着时间的推移，他们会逐渐熟悉比特币、Atom 和更先进的 DeFi 产品等资产"。
通过支持各种区块链资产的杠杆市场，该平台可以满足定向交易者、寻求风险对冲的用户以及希望获得更多对冲策略的用户的需求。其独特的流动性提供者机制和风险管理策略为DeFi领域开辟了新的解决方案，提高了资本效率，并提供了由智能合约驱动的多样化金融产品。
图片来源: Levana Protocol
Levana是少数几个在其去中心化永久合约DEX上支持人民币的平台之一，这为习惯使用人民币交易的用户提供了极大的便利。
DeFi 平台的支持者包括 Dragonfly Capital、Spartan Capital、Arrington Capital、Delphi Ventures、Tribe Capital 等投资者。
DeFi 反弹
QuickNode最近发布的一份报告显示，2024年第一季度，去中心化金融（DeFi）经历了巨大的增长，DeFi内产生收入的协议总锁定值（TVL）从2023年第三季度的265亿美元稳步增长到2024年第一季度的597亿美元。QuickNode认为，随着投资者寻找获利机会，这一反弹标志着DeFi市场信心和流动性的回归。
在金融科技浪潮中，人工智能、RWA 和 DeFi 作为不可否认的力量正在被越来越多地采用。随着这些趋势的不断发展，我们将见证金融世界的新篇章，迎来一个更加智能化、自动化、高效和包容的金融体系。
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