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来源/Decrypt
编译/章鱼哥
对币安的严厉指控，可能终结它的生命。
CFTC向法院递交的起诉文件包括提供违法衍生品交易、指导客户利用VPN规避法规要求以及故意忽视潜在犯罪活动等指控。具体来看：
币安并未在CFTC注册为可以收取期货佣金的商家、指定的合约市场或互换合约执行机构，违法提供期货交易、以及“非法的场外商品期权”。
对业务监督不力，未实施“KYC”，而且反逃税项目不完善。当激进组织和恐怖分子利用币安交易时，币安却视而不见。币安内部高管、员工和代理商承认，币安平台为潜在的非法活动提供了便利。
未建立有效的反洗钱流程，也未能准确了解其客户的真实身份，至少截至2022年5月，币安尚未在美国提交任何可疑活动报告。
币安及赵长鹏等领导层指导客户利用VPN掩盖真实所在位置，在官方早已禁止未提交身份和所在地证明的客户交易后，还允许这类客户在币安的平台交易。
同时指导与美国有关、属于最终受益者的VIP客户、以及控制交易决策、交易算法和其他资产都位于美国的关键员工，以新成立的壳公司的名义在币安开户，规避币安自己的合规管控。
币安在培养美国地区的客户群，却为了牟利而无视美国当地适用的联邦政府法律。2020年8月，币安通过衍生品交易赚取费用6300万美元，约16%的账户是由币安自己确认位于美国的客户所有。到2021年5月，币安每月的衍生品交易收入增至11.4亿美元。
此外，CFTC还指控币安的前首席合规官Samuel Lim协助和教唆币安违反法规。CFTC寻求赔偿、永久的市场禁入，以及禁止其进一步违反CEA和CFTC法规。
在本周一的声明中，CFTC执法部门的第一副主任兼首席法律顾问Gretchen Lowe指出：
被告（币安及赵长鹏和Lim）涉嫌故意逃避美国法律是（CFTC）委员会指控币安的核心。被告自己的电邮和聊天记录表明，币安的合规努力是虚假的，币安一次又一次故意选择将利润凌驾于法律之上。
01
合规是一个笑话？
CFTC诉讼包含许多来自公司内部关于合规或不合规聊天的片段。
美国检察官在起诉书的一部分中引用了Lim的消息，提到了被认为与哈马斯有关的交易，哈马斯是埃及穆斯林兄弟会的激进分支。根据CFTC的诉讼，在2019年的信息中，Lim认为小额交易不值得担心，因为用“600美元几乎买不到一把AK47”。
然后在2020年2月， Lim谈到来自俄罗斯的客户时说：“来吧，他们是来犯罪的。”
CFTC称，负责让币安看起来认真对待合规问题的员工，就像洗钱报告官一样，抱怨说他们被困在了一项艰巨的任务中。“我对我们的地理围栏技术没有信心，”该员工在聊天消息中告诉Lim。
02
CFTC称比特币和以太坊是商品
CFTC在其投诉中直接提及比特币和以太坊，将这两种资产称为商品。
长达数年的调查和周一提起的诉讼已经表明，CFTC认为它对币安与美国投资者的交易具有管辖权。但监管机构明确称比特币和以太坊为商品，这对该行业来说可能是非常重要的。
该诉讼还提到了莱特币，莱特币Twitter主账户背后的团队分享了一张诉讼截图，并打趣说“很高兴知道我们现在都同意这一点。”
SEC和CFTC之间就如何对加密货币（尤其是以太坊）进行分类进行监管，展开了一场激烈的较量。 在SEC和Ripple之间正在进行的法律斗争中， SEC公司财务总监William Hinman在2018年发表的一次演讲中占据了显著位置，他在演讲中辩称以太坊可能不是证券。Ripple的律师在获取SEC关于该演讲的电子邮件的斗争中获胜，但SEC提出将其密封。
“这不是CFTC的新立场，”律师Braden Perry在一封电子邮件中告诉Decrypt。“但重要的是CFTC将以太坊作为一种商品的承诺是基于SEC最近的观点，即以太坊从工作量证明转向权益证明后类似于一种证券。”
Perry是前CFTC出庭律师和合规官，在位于堪萨斯城的Kennyhertz Perry律师事务所处理监管和执法事务。
值得注意的是，SEC主席Garry Gensler在将以太坊定性为一种证券时一直闪烁其词。9月，他告诉《华尔街日报》，使用Howey测试，股权证明资产可以作为证券。
该测试起源于1946年美国最高法院的一项裁决，并已被用作确定哪些属于SEC权限的基础。它引起了加密行业甚至美国证券交易委员会委员Hester Peirce的大量审查。
币安诉讼中的以太坊细节可以看作是以太坊在转向权益证明时变得更像证券的这一说法的反驳。 但这并不能解决任何问题。Perry说，在有法律定义或司法裁决之前，美国监管机构对以太坊的分类不会有明确性。
03
“移动”的总部
CFTC还在其投诉中称币安的总部难以捉摸。
CFTC在其诉讼中称，赵长鹏在2019年的一次内部会议上表示，该公司的战略是通过在不同司法管辖区注册各种商业实体开展业务，以通过不登陆.com来保持在不合规地的“合规”，这是.com不登陆任何地方的主要原因。
多年来，币安一直避免命名执行总部，曾佯装说将很快命名一个，但从未宣布过具体地点。
“我们还没有宣布，”赵长鹏在Decrypt播客的2022年gm节目中说。“我们会在适当的时候宣布。它非常简单，没有那么复杂。”
公司寻找与美国客户做生意的方式并不罕见，这种方式限制了他们与该国监管机构的互动，美国监管机构以世界上最繁琐的监管机构而著称。但Perry表示，即使无总部、无违规行为的策略很新颖，但也不太可能在法庭上站得住脚。
“许多加密货币公司总部都设在海外，试图规避监管，但这是我第一次听说CEO在特定时间点设定的‘移动总部’，”他说。
Yamina Sara Chekroun负责非托管支付服务Ramp的美国法律事务，她同意该诉讼将改变希望避免监管负担公司的管辖策略。
她在Telegram上对Decrypt说："虽然现在评论这个案子的结果还为时过早，因为这个分析的事实性很强，但这是给行业的一个信号，即司法控制将被密切监测和执行，全球行为者可能会被带到美国法庭上接受审判，"她补充说，她认为大多数公司将增加审查合规问题的强度。
04
加密应该担心吗？
但如果你问Shipyard首席执行官Mark Lurie，众多的加密货币应不应该担心CFTC对币安的指控。
“将此解释为对加密货币的攻击将是一个错误，”他通过Telegram告诉Decrypt 。“这些指控不是关于存在于监管灰色地带的问题，而是关于逃避一成不变的、易于理解的法规和规则，这些法规和规则的存在是有充分理由的。”
但这仍然是让行业合规的一种草率方式，Perry说。 让加密货币公司推断他们应该做什么和不应该做什么对于一个新兴行业来说可能会很混乱。
“对于监管机构来说，这是一个危险的领域，”他说。“仓促试图控制所有可能的不法行为或预期事件很可能会失败，并对加密货币社区造成更多的损害而不是好处。”
针对前文提到的控诉，赵长鹏在币安博客中进行了回应，称CFTC提出了一份意想不到且令人失望的民事诉讼。诉讼似乎包含不完整的事实陈述，币安不同意投诉中指控的许多问题的定性，它们会在适当的时候给出完整的回复。据悉，Binance.US前首席执行官Catherine Coley已聘请曾担任CFTX执法部门主管职务的Sullivan & Cromwell事务所创始人James McDonald担任代理律师，以应对CFTC对于币安的调查。
