持币即躺赚？金融平台Steaker要重新定义加密投资“低门槛”

当DeFi龙头收益聚合器平台Yearn.Finance宣布合并Pickle和Cream两个去中心化金融平台时，一场没有硝烟的战争已经悄然开启。开发资源整合、底层技术互通、核心模式共享正成为去中心化金融赛道乃至整个加密行业的发展趋势。

随着越来越多的流量和目光聚集在DeFi赛道，时间窗口已经成为了另一重要竞争维度，如何利用并放大自身优势成为了每一个创业者思考的重点。加入DeFi，融入DeFi也成为中心化平台的重要研究课题。

虽然加密货币资产管理平台Steaker在成立一年内便沉淀了超过5000万美元托管资产，并推出了两款高达17%和40%年化收益的产品，但创始人Wilson Huang仍旧居安思危，如何“跑的更快一点”成为他心中的焦虑。在Wilson Huang看来，当真正的巨浪来袭之时，没有一朵浪花能独善其身。站在风口浪尖的创业者们，要么粉身碎骨，要么激流勇进。Wilson Huang 和他所领导的Steaker平台显然想做后者。

去中心化的创新之路

无需准入、分布式治理、智能合约分发代币，是DeFi应用的三个重要特点。也是Wilson Huang认为能够保障用户利益的核心所在。在亲眼目睹OKEx暂停提币风波的危机后，他也感受到了“资金自由”对于每一个用户的重要性，虽然中心化平台仍具有门槛低、与用户交互便捷等优势，但单点故障的发生却能轻易让一个经营多年的平台分崩离析，去中心化的过程，也是分散风险的过程。

目前Steaker平台拥有两款拳头产品，分别是USDⓢ 浮动利率方案和USDⓢ 高利率方案。

近三个月平均绩效达17%的USDⓢ 年化收益浮动利率方案属于稳健型投资，背后的投资逻辑主要依靠平台强大的资金流转能力产生的借贷订单的利息差，以及跨平台套利、期现套利时的收益。绩效曾月均高达40%的USDⓢ 高利率方案背后则主要依赖于量化投资组合策略，如网格交易、CTA策略等，通过自建量化模型和快速捕捉市场讯号的能力获取α收益。

虽然拥有高收益策略和稳健的盈利能力，但托管资金和盈利策略的“透明度”一直是Wilson Huang想要攻克的难题。在中心化的世界靠信任，是一种感性思维；在去中心化的的世界靠代码，靠真实数据，是一种理性决策。除了信任外，他更想让用户亲眼看到，然后亲身体验。在他看来，这是“加密布道者”的一种责任所在。

“我们想要通过Steaker平台打造出更透明、资金使用效率更高、组合性更好的金融产品。”Wilson Huang坦言。而DeFi便成为了完成这一目标的制胜法宝。

此前，作为加密世界早期的冒险家，Wilson Huang曾不断为区块链发展身体力行地布道，Wilson Huang认为让用户了解风险、知晓投资逻辑，甚至亲身体验加密货币也是十分重要的事，为此在工作繁忙之余撰写了多篇加密货币科普、投资安全等文章。

发行通证，用户持币即可“躺赚”

虽然持续亲身布道，但Wilson Huang深刻感受到繁琐的各类术语、复杂的策略模型都不是普通用户能够轻松理解的，在比特币和加密货币持续走热的情况下，降低投资门槛也成为了重要方向。

“其实我们还有更高收益的策略，但做量化的都知道，每个策略的容量都是有限的。通过我们的预警模型能够捕捉到一些100万到300万美元容量高收益的策略，这些策略我们并没有公开。”Wilson Huang补充道。被问及到为何不推出这些策略时，Wilson Huang笑道：“这么高的收益别人会认为不真实，我们也很难去解释。”

正是在这种情境下，通证代币发行的念头涌入了Wilson Huang的脑海。用户不再需要理解繁琐的策略逻辑，只需要持有通证即可不断获得收益分红。

“持有Steaker基金代币特别适合一些新手投资者。”Wilson Huang解释道。“我们发行的代币将以SKR为前缀，如SKR-FLAGSHIP、SKR-DEFIBULL等，用户只要认购代币即视为申购了Steaker正持续获利的优质策略组合。”

Wilson表示这类基金代币类似ETF或LP类通证，发行数量会根据每种基金的策略和容量不同而上下浮动，其价值会随着基金净值增长而增加。除了领取基金代币带来的分红收益外，当其价格增长时，用户可以通过一级市场兑换回来或通过二级市场交易获利。基金组成的代币也会放在智能合约中，每次提领会赎回当下比例的资产。

“这一切都将基于DeFi系统运行。”Wilson Huang补充道。

同作为台湾技术流团队，Steaker和知名去中心化借贷平台Cream Finance保持着紧密的联系，Wilson Huang表示将和Cream团队合作推出第一个Steaker平台的专属DeFi产品，同时发行的代币也有意登录Cream平台。

“关于产品的细节和机制还在讨论，并且由于Cream平台的去中心化特性，我们需要发起提案后在 Cream DAO 中进行投票，如果通过了，预计产品推出时间是会在2021年第一季度。”Wilson Huang说道。

在代币的发行细节上，Wilson Huang表示Steaker官网是唯一渠道，目前拥有一定等级的VIP会员可以优先进行申购，同时也有潜在获得空投代币的机会。当一级市场代币售卖完成后，会在Uniswap这类二级交易市场进行流通。

同时，为了保证持币者的利益，也为了体现Steaker代币的价值。Steaker代币也会登录DeFi借贷平台作为抵押物使用，用户可以将其抵押借出更多加密资产以获得流动性。

“融合创新”成为DeFi乐高新元件？

Andre Cronje创造了Yearn.Finance，也是推动DeFi领域前进的重要人物，当并购的第一枪打响时，这场去中心化金融运动就无路可退了。但创新和改变并非一蹴而就，目前而言，中心化平台和去中心化的 “融合创新” 是Wilson Huang心中的理想路径，也是相对其他纯粹DeFi应用而言，Steaker的优势所在。

Steaker团队自行研发了AI机器人抓取市场信号，以便能够迅速得到最新套利策略；同时开发人员还部署了一套完善的资产风控系统及量化架构。扎实的技术基础也是Steaker平台赖以生存的关键。这些量化技术和风险控制能力都将带到未来的DeFi应用中，丰富的资金管理经验和强大的信号捕捉能力也将成为Steaker转型的重要竞争力。

除了结合Cream生态启动产品外，Wilson Huang透露Steaker预计会开启Pre-A轮融资， 目标金额300万美元。 所融资金将会用于强化量化策略系统和搭建DeFi平台及拓展亚洲市场。 “除了现有的Steaker团队会参与开发外，我们还准备招募更多优秀的开发者帮助建设DeFi平台。”

除了致力于降低散户的进入门槛，在发展路线上Steaker准备引入更多机构投资者，对于这类抗风险能力较强的用户，Wilson Huang直言会提供更丰富的量化策略。而DeFi+CeFi这一融合创新的模式，也得到了了不少机构甚至同业人员的认可。

众所周知DeFi应用就像乐高，有无限可组合性，随着Yearn.Finance的多元宇宙扩充，作为深耕其生态内的金融应用，Steaker有能力为其提供复杂的量化策略和风险壁垒。融合创新后的Steaker或许也能借此成为DeFi乐高的新元件。