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亲爱的 DeFi 爱好者们，
YAM 再次向所有人展示了币圈一日，人间一年，也告诫大家不理解的项目真的不要 FOMO 加入。另外还有 Curve 的治理型代币 CRV 遭某网友抢先为它部属合约，我们的观点会带来较详细的讨论。本周大事还有 Aave 公告即将推出的 V2 预告； Idle 平台将整合流动性挖矿收益；以及链新闻统计了世界各国使用 DeFi 的情况，台湾榜上有名吗？
大老观点为您节选以太坊 V 神警告 DeFi 项目如果不懂请别来沾边，还推荐了一款游戏；Set 的 Anthony 为 YAM 致上哀悼；以及大家的好朋友 Ryan Adams 这次又有什么神比喻，看看他把 LINK 比喻作 2016 的什么？
本周还有久违的专家来访，这回我们请到衍生性产品交易所 FTX 的 CEO – Sam Bankman-Fried ，要来与我们分享去中心化跨链交易所 Serum 的愿景、为何选用 Solana、如何实现跨链、以及 FTX 与 Serum 会不会抢生意等丰富内容。
什么是 DeFi？
DeFi（Decentralized Finance） 是指去中心化的金融服务。简单来说，同样是金融服务，但以分散管理权、资讯透明、基于区块链的方式经营，解决传统金融产业交易速度慢、成本高、易遭骇客攻击、且会被国家或组织滥用等问题。目前的 DeFi 服务已经有借贷、合成资产、衍生性产品甚至独有的闪电贷服务。
作者介绍
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Raizel / 政大经济系，被比特币套牢于是转而关注 DeFi
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Thomas / 在波士顿从事晶片设计的 DeFi 爱好者
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Anderson / Dapp Pocket 创办人，DeFi 存款 > 银行存款
(一) 专家来访
我们邀请到 FTX CEO – Sam Bankman-Fried，与我们详细聊聊去中心化跨链交易所 – Serum ！访谈中文内容会在之后释出。
(二) 我们的观点 | CRV 合约事件始末，以及如何预期 Curve 未来发展
CRV 合约事件始末
上礼拜五（8/14）台湾时间早上，DeFi 圈发生了前所未有的代人捉刀事件。在 0x4ad 的一篇 推文 中，他告诉 Curve 他已经帮他们做出 CRV 与 DAO 的合约了。对此，Curve 团队在两个小时后给予 乐观回应 ，但也表示需要再仔细确认，并未确定将认可这个合约。随后，在大约早上 10 点 团队表示 「因为已经有用户开始使用 CRV 与 DAO、且团队确认合约各个地址正确无误」而认可该自制合约，各大交易所也纷纷上架。
社群视角与 Curve 官方视角
大部分 Curve 社群对此十分不满，多数人对这种操作难易置信、并有人发现在 Curve 团队审查合约的时候被 预挖了约 80,000 CRV 、也有人因为在高点买进 CRV 结果立刻被套牢。但根据 ivangbi 透漏，Curve 官方对此的态度从一开始怀疑，在经过审查该网友的合约内容，团队发现所有合约内参数 包括 admin key 都是正确的 ；且部署这样的合约需要花费约 8000 美元的 Gas。比起觉得紧张与担心，团队对此的心态是正面的。
Curve 后续情形
目前，Curve 将网友打造的合约地址送交三家审计公司 进行审计 ，目前已通过并公布审计报告。尽管此次事件让社群对于 Curve 团队执行能力可能更加怀疑、甚至不信任 0x4ad 设计的合约，实际上 Curve 的 TVL 却在 8/14 后直线狂飙，一天内从 200M 提升到 1B 以上。
如何看待 Curve 与我们的学习
Curve 是一个在 AMM 技术上有所创新的平台这点是多数人同意。虽然合约经过团队和审计公司确认是没有问题，但这次事件究竟为何网友要帮忙部署合约，以及 Curve 为何决定采用，我们认为需要有更清楚的解释，才能让大家恢复对 Curve 团队的信任。而我们也学习到，就算是目前 DeFi 业界最优秀的团队，都还是会面对各样不可预期的挑战，而造成团队或支持者的损失，所以就像以太坊创办人 Vitalik 说的：“In fact, unless you *really* understand what’s going on, it’s likely best to sit out or participate only with very small amounts.”。
(三) 本周大事记
Curve CRV 代币已通过匿名开发者部署的合约开始发放
稳定币兑换平台 Curve 团队原本打算在 8/14 日宣布代币 CRV 的推出，并开始发放。但是，就在 Curve 正式宣布推出 CRV 的前几个小时，已经有匿名开发者 (0xc4ad) 提前披露代币合约地址和申领方法，在 Curve 团队对外确认之前，已经有超过 400 个地址透过该合约地址领取了 CRV，Uniswap 上也已经出现 CRV 的交易对。目前，该智能合约地址已被 Curve 认可，且由三个审计公司进行审计。
去中心化借贷协议 Aave 发布 V2 版，新增抵押品还款和降低 Gas 费等功能
Aave 发布 V2 版，旨在进一步推进去中心化发展，为用户打造「无国界金融的新体验」，Aave V2 版本将引入一系列新功能，从抵押还款方面，新版本功能允许用户通过在 1 笔交易中直接用抵押品付款来去杠杆化或平仓；债务标记和信用委托方面，用户的债务状况将被标记 (用户将收到代表其债务的代币)。债务的标记化使 Aave 用户可以通过冷钱包进行本地仓位管理和实现特定用户的流动性挖矿策略。从固定利率存款方面，可预测的存款利率为流动性提供者提供了明确的收入保证，而不受市场变化的约束；借款利率方面，可以将借款利率在一定时间段内锁定，提高了稳定的借款利率等等。
借贷整合平台 Idle 将整合流动性挖矿
Idle 是一个透过演算法自动将用户的存款，分配到当时收益率最高的借贷平台的投资整合平台。上周五，Idle 宣布一项更新，将整合借贷平台的流动性挖矿收益，即放贷到 Idle 的资金如果被分配到可以 yield farming 的借贷资金池也将收获挖矿收益。此外，Idle 也宣布未来会推出 $Idle 代币，会发放给为 Idle 提供流动性的用户。
Compound 联合创始人提交治理提案 019，将启用开放式喂价工具
DeFi 借贷协议 Compound 联合创始人 Geoffrey Hayes 提交 Compound 治理提案 019，旨在启用自开发的开放式喂价工具（Open Price Feed）。
DeFi 联合国：哪国人最爱玩 DeFi，台湾有上榜吗？
2020 年至今，加密货币投资市场几乎被 DeFi 所淹没，过去我们经历了许多不同主轴的热潮，包含 ICO、STO、IEO、Dapp 等，一直到现在的 DeFi 流动性挖矿热。那么，到底都是哪些人在玩 DeFi 呢？链新闻针对借贷平台、DEX、衍生性平台做了一些基础调查：
就借贷平台而言，使用最多的是美国，有 23.62% 的流量都在美国，第二、三名则分别在中国与英国。第四名起为，法国、德国、加拿大、阿根廷(南美)等等。台湾位居第十五名，唯三入榜前十五的亚洲国家（其他有中国、印度），Compound 的使用率最高，占据所有样本的四成流量。
其他还有：
(四) 数据指标
本周数据采计自 2020/8/11 ~ 8/17，价格撷取时间以下午 6:30 为原则。TVL 指 Total Value Locked，即有多少价值锁定在该平台中。数据来源：DeFi Pulse，CoinMarketCap。
借贷平台规模
DEX 规模
DeFi 币价（农夫专区）
(五) 大佬观点
Vitalik Buterin：小提醒—你没有必要参与最新最热门的 DeFi 项目
以太坊创办人 V 神日前在一篇推文中再度警示大家，不必盲目的跟随最新、最热门的 DeFi 项目。「除非你真的了解这些，你应该坐到一边去，只投入少量资金来玩。另外，也可以看看这些很酷的 Dapp 啊。」
Anthony Sassano：RIP YAM. 2020-2020
针对挖番薯 YAM 的快速崛起又快速坠落，Set Protocol 的 Anthony Sassano 只有一句话想对他说：「RIP，YAM。2020-2020」
Ryan Sean Adams：2020 就像 2016 一样呢
Bankless 推广者 Ryan Sean Adams 在其推特上分享一个观点。他说现在的加密货币圈就跟 2016一样，只是当时的 XRP 变成了现在的 LINK；当时的 ICO 变成了现在的流动性挖矿；当时的 DeFi 募资变成了现在的 DeFi 爆发。不变的是，当时人们讨论以太坊，现在仍讨论以太坊；当时人们讨论比特币，现在仍讨论比特币。
衍伸阅读
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