金管會：HzBit 交易所（鴻朱數位）違反洗錢防制法、個資法，重罰152萬元

本土加密貨幣交易所 HzBit （鴻朱數位有限公司）今日遭金管會開罰，原因是業務不符虛擬通貨業者所規範的防洗法與個資法。
（前情提要： 金管會：虛擬資產交易所禁止「現金交易」！僅允許銀行匯款等可追蹤金流 ）
（背景補充： 台灣OTC交易全違法！專家喊金管會新規「沒救了」：VASP牌照變毒藥，把客戶全嚇跑 ）

金 融監督管理委員會今（14）日發布 新聞稿 ，針對鴻朱數位有限公司（HzBit）違反《洗錢防制法》及《個人資料保護法》規定，裁處新臺幣152萬元罰鍰。這是金管會繼先前對其他虛擬資產平台業者開罰後，再次展現對此類業者防制洗錢及資訊安全要求的重視。

金管會證期局是在去年10月對 HzBit 進行專案檢查時，發現多項嚴重缺失。根據金管會公布的內容，HzBit 在客戶審查方面，未訂定具體客觀的風險評估標準，對客戶洗錢風險的認定與金管會規定不符，甚至在未完成客戶審查前即建立業務關係，且未確實了解客戶資金來源及特殊交易目的。

金管會新聞稿稱，HzBit 在交易持續監控機制上也有漏洞，包括可疑交易態樣未觸發警示，交易監控的態樣與門檻也與客戶風險等級脫節，且未確實留存客戶風險評估紀錄。同時，檢查發現鴻朱公司未依規定申報大額通貨交易。

在資訊安全及個人資料保護方面，HzBit 未定期備份外部雲端資料庫，也未建立客戶個資保護的安全控管規範及稽核程序。

HzBit 營運狀態

HzBit 主營實體店面業務，據點包括台北、桃園、台中、高雄，並在先前向金管會登記加入虛擬通貨業者 VASP 反洗名單內。

金管會強調，虛擬資產業務是洗錢防制的高風險領域，業者應確實建立並執行內部控制與稽核制度，確保法令遵循，以維護市場健全發展及保障客戶權益。

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