在等待更好機會的同時，持有一些穩定幣或許是個不錯的選擇。本文源自 The Black Swan 所著 文章 ，由 深潮 整理、編譯及撰稿。
（前情提要： MakerDAO突改名「Sky」，穩定幣DAI兌換USDS背後竟藏凍結功能？ ）
（背景補充： 除了Paypal的「PYUSD」還有哪些穩定幣在大撒錢？ ）

上 週我們曾得到一些 「假」 的希望，感覺自己已經走出困境，但這一週又再次感到失落。今天，我們來看看一些可以持有的穩定幣，這些穩定幣以不同的方式產生收益。

在等待更好機會的同時，持有一些穩定幣或許是個不錯的選擇。以下是目前提供最佳收益的五種穩定幣（在一個無聊的 「牛市」 中非常適用）。

引言

在當前市場上，許多人感到失望。有的人選擇離開，而有的人則繼續保持悲觀的觀點，討論政治等話題。你的社交媒體上充斥著與加密貨幣無關的討論。

此時，加密貨幣的狂熱者們則會通過尋找最佳協議來休息和放鬆，尤其是將他們的資產流動性提供（LP）到穩定幣，以便在市場轉向牛市時利用這些資金。以下是五種領先的穩定幣及其最大化收益的方法：

USDe

USDe 是增長最快的合成穩定幣之一，在短短 8 個月內市值超過了 35 億美元，這得益於其空投機會和對 USDe 持有者的獨特收益。儘管自 6 月以來供應下降了 14%，這可以歸因於市場情緒的悲觀：

USDe 的採用情況正在迅速上升。一些亮點包括：USDe 現在已在 Solana 和 Scroll 上原生部署，並與 Securitize（一個由 Blackrock 支援的 RWA 專案）等多方合作。因此，儘管價格下跌，採用情況卻在持續增長。

如果你想最大化持有 USDe 的收益，以下是我找到的一些最佳農場：

1. Bybit 最近集成了 USDe。每位使用者每天可以在持有的每個 USDe 上賺取高達 20% 的年收益率（APR），並且在進行衍生品交易時使用 USDe 作為抵押品，USDe/USDT 和 USDe/USDC 現貨交易沒有買賣手續費。你可以在 Bybit 的儲蓄頁面檢視昨天的年收益率。
2. Infinex （由 Synthetix 創辦人 Kain 建立，投資超過 2500 萬美元）每天提供高達 20 倍的 USDe 獎勵，如果你在應用內將 USDC 兌換為 USDe，還可以額外獲得 20 倍的獎勵，以及 200 倍的獎金。
3. 通過 Kinto （籌集 500 萬美元的最安全的 L2）進行礦池計劃存入 USDe，可以獲得 20 倍的獎勵和 5% 的 Kinto 挖礦獎勵提升，且沒有存款手續費。如果你存入 USDe 的質押版本（sUSDe），則可以獲得 17% 的年收益率（APY）、5% 的 Kinto 挖礦獎勵提升，以及來自 Ethena 的 5 倍獎勵。
4. PendleIntern 提供了一條很好的討論，解釋瞭如何通過購買 PT-sUSDE 獲得高達 55% 的年收益率，詳細說明了收益來源和相關風險。
5. 通過在 Gearbox 存入 USDe，你可以獲得高達 180 倍的獎勵，而質押版本（sUSDe）則可獲得高達 45 倍的獎勵。
6. 你可以在 Morphoblue（籌集超過 6900 萬美元）上買賣 USDe/FRAX 交易對，與 Contango （從 Coinbase Ventures 等投資者那裡籌集 400 萬美元）合作，提供每個 USDe 持有的 20 倍獎勵（最高可達 15 倍槓桿），同時耕種兩個無代幣協議。
7. 在 Origami 存入 USDe 可以獲得高達 155 倍的獎勵和 10 倍的 Origami 積分，同時在 USDe 和質押版本（sUSDe）上可獲得高達 7 倍的槓桿。
8. 在 Binance Web3 錢包 中質押至少 25 個 USDe 的使用者將獲得 12000 美元的每日獎勵池的均等份額，同時在他們的獎勵中享受 50% 的提升，此外還可以獲得 4% 的 USDe 質押獎勵（可能會有所變動）。該活動將於 8 月 29 日結束。

USD0 (Usual Money)

USD0 是一種去中心化的真實世界資產 (RWA) 穩定幣，它將價值和權力重新分配回生態系統，這使其與其他穩定幣（如 USDC 和 USDT）有所不同，因為後者在持有時無法獲得任何價值積累。目前，USD0 的發展落後於 Blast L2 的穩定幣 USDB。

目前有一個活動，使用者每天可以獲得 「Pills」，以分享 7.5% 的 $Usual 供應量。預計 TGE 將在第四季度進行。以下是一些最佳農場，以幫助你最大化 Pill 收益：

1/ 在 Origami 存入資金可獲得 15 倍的 Pills 獎勵和 10 倍的 Origami 積分。通過 Morpho 提供的借貸流動性，這樣的組合就像一個三合一的樂高玩具。

2/ PendleIntern 的分析顯示，通過在 Pendle 上存入資金，你可以獲得高達 38.3% 的投資收益。

3/ 通過將 USDT 兌換為 USD0 或在 PancakeSwap 上質押 USD0-USDT LP，你可以在耕種 Pills 的同時收取交易費用。

USDz

USDz 是一種由代幣化的真實世界資產 (RWA) 支援的美元，允許使用者將投資組合從加密貨幣價格波動中多樣化，以從 7 兆美元的私人信貸市場中獲取收益，該市場據說正在進行版本更新。

第一季專注於持有 USDz 或提供流動性以賺取可兌換為代幣的積分，預計將在第四季度推出。

提供流動性到某些池的倍增器各不相同。

在撰寫時，最高倍增器的最佳池是為 Uniswap 上的 USDz-BTC 池 (ETH) 提供流動性。如果想節省費用，你可以選擇通過在 Hyperlock (Blast) 存入資金來獲得 35 倍的提升，或者在 USDz-ETH Aerodrome LP (Base) 上耕種以獲得相同的提升，同時與這兩個 L2 進行未來的互動。

Deusd

Deusd (去中心化美元) 是一種完全抵押的合成美元，由 Elixir 網路驅動。它通過 stETH 和 sDAI 鑄造，存入的抵押品用於做空 ETH，從而形成一個 delta 中性部位。它類似於 USDe，但在 Elixir 網路上。目前正在進行為期 10 周的活動，以啟動 Deusd 的流動性，使用者可以根據他們的貢獻獲得相應的獎勵。

以下是增加你獎勵餘額的最佳農場：

1/ 質押你的 Deusd/FRAX LP 代幣以獲得最高 5 倍的獎勵提升。

2/ 向 sdeUSD/deUSDon 平衡器 新增流動性以獲得 5 倍的獎勵提升。

3/ 在以太坊上質押 deUSD-USDC 或 deUSD-USDT，以獲得 $CAKE 和高達 134% 的年收益率（請注意，隨著流動性增加，年收益率會下降）。

4/ 通過在 Abracadabra 存入資金，你可以獲得高達 29.5 倍的獎勵提升，具體取決於你的槓桿。

USDM

USDM 是首個經過審慎監管的、能夠產生收益的穩定幣。它的基礎資產是美國國債，這些資產同時也提供收益。目前，USDM 是第 30 大穩定幣，超越了 Circle 發行的 EURC 等其他穩定幣。

持有 USDM 時最大化收益的方法有：

1/ 在 Dolomite 上通過 Contango 進行 wUSDM/USDT 的多空交易，可以獲得 5% 的年收益率（APR），並額外獲得 Arb 獎勵，同時與兩個無代幣協議互動，以便未來獲得空投。

2/ Morpho Blue 上的 wUSDM 池 目前可以獲得 5% 的年收益率（APR）以及額外的 Morpho 獎勵，同時在 Base 上留下你的鏈上記錄（三合一？）。

Dyad

Dyad 旨在通過獨特的模型在資本效率上超越現有的穩定幣。Dyad 的優勢在於其部署的三種資產：$DYAD（穩定幣）、Note（DYAD NFT，dNFT）和 $KEROSENE（代幣化的多餘抵押品）。Note（dNFT）就像通往 Dyad 生態系統的門票，通過稱為 XP 的元資料追蹤使用者在生態系統內的活動。你的 Notes 累積的 XP 越多，你獲得的收益就越多。$KEROSENE 可以通過在某些專屬於 Note NFT 持有者的池中提供流動性來獲得。Kerosene 的功能不僅限於產生收益。

這一切共同作用，使 Dyad 成為最具資本效率的穩定幣。自推出以來，Dyad 取得了顯著增長，TVL（總鎖倉價值）一直在上升。

目前，通過為 USDC-DYAD 交易對 提供流動性，你可以獲得超過 80% 的年收益率（APR）。支援的抵押品包括 $wstETH、$tBTC 和 $sUSDe。

見下：

好的。今天就到這裡。

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